Tại sao lại đua nhau gửi, rửa tiền tại các NH Thụy Sỹ?

Thụy Sĩ là một nước khá nhỏ ở châu Âu, diện tích chỉ có 41. 290km2, dân số chỉ có 7.554.661 (tháng 7-2007), tuổi thọ trung bình với nam là 77,8; với nữ là 83,59, bình quân GDP (PPP) tính theo đầu người là 39 800 USD (!). Ngoài sự nổi tiếng về đồng hồ Thụy Sĩ thì các ngân hàng ở Thụy Sĩ cũng hết sức hấp dẫn đối với các triệu phú, tỷ phú trên toàn cầu.

Theo tác giả Sagant Phan (http://vietsciences.free.fr) thì Ngân hàng Thụy Sĩ cống hiến rất nhiều loại trương mục cho thân chủ. Thân chủ chọn kiểu nào cũng có. Nhưng nổi tiếng nhất thế giới của Ngân hàng Thụy Sĩ là trương mục bí mật. Loại trương mục này đã làm vang danh thiên hạ hàng trăm năm nay. Luật hiện hành của ngân hàng Thụy Sĩ là đòi hỏi sự riêng tư tuyệt đối cho thân chủ. Tiền tệ ngoại quốc được thông dụng và chấp nhận tại ngân hàng Thụy Sĩ là: Dollars USD, Yen của Nhật, và British Pound Sterling của Anh quốc, đồng tiền Mark (DM) của Ðức, nay là tiền Europe rồi.

Những ngân hàng lớn tại Thụy Sĩ hầu như đều có đủ nhân viên phục vụ biết nói ngôn ngữ của bạn. Ngân hàng Thụy Sĩ dành riêng một loại ám số cho những người ngoại quốc có tiền gửi ngân hàng. Ám số này khác với ám số của những cư dân tại Thụy Sĩ. Vì được pháp luật bảo vệ chặt chẽ cho người gửi tiền, nên rất ít nhân viên cao cấp ngân hàng biết rõ danh tính người gửi tiền. Có thể ngân hàng có trên dưới hàng trăm nhân viên phục vụ tại ngân hàng, nhưng những người thẩm quyền cấp ám số và biết danh tính khách hàng có thể chừng vài ba người mà thôi. Và danh tính người gửi sẽ không được hiện rõ, hay xuất hiện trên màn ảnh computer ngân hàng. Những danh sách được bảo vệ vô cùng cẩn thận tại những tủ sắt khóa rất kỹ những danh tính khách hàng.

Nhân viên thẩm quyền ngân hàng chỉ có thể biết số mật mã và cho khách hàng biết số tiền tồn đọng ký thác tại ngân hàng bao nhiêu. Ðó là do thân chủ cung cấp sau khi được kiểm soát qua nhiều lần số mật mã. Có khoảng 1.300 ngân hàng tại Thụy Sĩ hiện nay. Có nhiều ngân hàng rất lâu đời trên dưới 300 năm. Có ngân hàng tích lũy trên dưới 200 tỉ USD. Cũng có vài chục ngân hàng lớn ngoại quốc tại Thụy Sĩ. Có khoảng 150 ngân hàng Thụy Sĩ do Chính phủ làm chủ và nhận tiền gửi của khách hàng, để đầu tư, họ chia lời rất hậu cho khách hàng. Tại Mỹ cũng có chi nhánh của ngân hàng Thụy Sĩ. Có hai cách gửi tiền tại Thụy Sĩ. Cách đầu tiên là gửi thư xin hẹn, cách thứ nhì là cứ việc đường đường chính chính mở cửa ngân hàng và nói thẳng với nhân viên ngân hàng.

Bạn có thể gửi viễn thông thẳng từ nước bạn đến Thụy Sĩ mà xin cái hẹn tùy theo thuận lợi của bạn. Những trương mục bí mật gửi tiền và số tiền lời hậu hĩnh qua phần đầu tư của ngân hàng Thụy Sĩ đa số đều đổi tiền gửi tối thiểu là 50 nghìn USD. Vì tiền Thụy Sĩ nổi tiếng trên thế giới là một trong những đồng tiền mạnh nhất thế giới và ít bị lạm phát nhất trên thế giới từ hàng trăm năm nay. Nên vấn đề gửi tiền đều được chia lời rất hậu hĩnh và rất sòng phẳng với khách hàng. Khi bạn gửi tiền vào ngân hàng Thụy Sĩ thì bắt buộc họ phải hỏi bạn địa chỉ để mà thông báo sổ sách 3 tháng một lần hay 1 năm một lần.

Thường gửi tiền vào Thụy Sĩ thì nhân viên ngân hàng đòi hỏi bạn có người nào thân nhất hay người nào thừa kế khi lỡ bạn "lên Thiên Ðàng" đột ngột thì người thừa kế với đầy đủ giấy tờ hợp pháp của chính quyền có quyền đem trọn gói về nhà không mất một xu nào.