Tín dụng đen tàn phá thị xã Bắc Kạn

Bà Nguyễn Thị Tuyết cung cấp tài liệu cho phóng viên.
 

Vay lãi để cho vay?

Lợi dụng lòng tin của hàng xóm láng giềng, với chiêu bài vay tiền trả lãi suất cao, hai vợ chồng Nguyễn Thị Ánh Tuệ và Đinh Xuân Huấn trú tại tổ 8A phường Đức Xuân, TX Bắc Kạn đã “mượn” của các nạn nhân Nguyễn Thị Tuyết, Vũ Thị Thu, Vũ Thị Diện… số tiền lên tới vài chục tỉ đồng trong nhiều năm nhưng không có khả năng chi trả.

Theo đơn tố cáo của bà Tuyết: Trong khoảng thời gian từ tháng 12/2010 đến tháng 10/2011, hai vợ chồng Tuệ - Huấn đã nhiều lần đến đặt vấn đề vay tiền của bà để đầu tư làm mỏ với Công ty Hoàng Ngân ở tiểu khu II, thị trấn Nà Phặc, huyện Ngân Sơn, tỉnh Bắc Kạn. Công ty này do người bà con họ hàng với Ánh Tuệ là bà Triệu Thị Nga đứng tên đại diện pháp luật.

Để tạo lòng tin, Tuệ còn mang báo cáo tài chính hàng tháng, hàng quý của Cty Hoàng Ngân đang làm ăn phát đạt cho bà Tuyết xem. Vì tin tưởng những điều Tuệ nói, lại được chia lợi nhuận sòng phẳng nên bà Tuyết đã cho vay nhiều lần.

Đến khi món nợ lên tới 4 tỉ đồng thì Tuệ lại cho bà xem quyết định cấp thêm mỏ Nà Riếu 2 và nói cần thêm vốn để làm đường, đền bù cho dân…, thế là bà Tuyết lại vay mượn anh em ruột thịt, bạn bè thân để cho Tuệ vay.

Tính đến ngày 22/9/2011, tổng cộng số tiền bà Tuyết bỏ ra lên tới 6,3 tỉ đồng và bà đã cố hết sức không thể huy động thêm được nữa đến lúc ấy cũng là thời điểm Tuệ ngừng mọi hoạt động trả nợ, cũng như chia lãi với bà.

Nghi ngờ mình bị lừa, bà Tuyết bắt đầu đi tìm Triệu Thị Nga thì mới biết Tuệ chỉ đầu tư 2,6 tỉ đồng vào Công ty Hoàng Ngân, còn lại phần lớn số tiền vay được Tuệ dùng để trả nợ và làm việc khác. Bà Tuyết khẳng định “Tôi hỏi lại Tuệ thì Tuệ cũng thú nhận là số tiền vay của tôi cũng có phần đầu tư làm ăn cùng với bà Đào Thị Tình”.

Cùng tố cáo Tuệ chiếm đoạt tài sản còn có bà Vũ Thị Diện ở tổ 11A, phường Đức Xuân là người cũng mắc bài vay tiền để đầu tư mỏ với Công ty Hoàng Ngân. Từ T12/2010 đến T10/2011, bà Diện đã cho Tuệ vay tổng cộng 1,2 tỉ đồng.

 Tìm hiểu thêm, phóng viên còn thu thập được nhiều giấy vay nợ của nhiều nạn nhân khác bị Tuệ lợi dụng cùng khoảng thời gian đó, như trường hợp của chị Vũ Thị Thu cho vay 1,3 tỉ đồng; ông Đồng Phú Nam cho vay 350 triệu đồng….

Mặc dù đã lừa vay hàng chục tỉ của nhiều người cùng lúc nhưng theo nhận định của bà Tuyết thì bản thân Tuệ cũng không có tiền, mà chính Tuệ đang lâm vào hoàn cảnh bi đát, mất hết tài sản và nhà đất cho nên không có khả năng chi trả. Số tiền vay mượn, Tuệ nói là để đầu tư vào Công ty Hoàng Ngân nhưng không phải vậy, Tuệ cũng không mua sắm xa hoa.

Tài sản của gia đình Tuệ - Huấn chỉ có 1 chiếc xe máy Piago, 1 ti vi 46 inch; 1 ti vi 32 inch, 3 bộ điều hòa Mitshubisi, 1 tủ lạnh Toshiba 180 lít và một máy vi tính…, tất cả đã đem thế chấp. Thực trạng đó cho thấy vợ chồng Tuệ đang sống trong cảnh cùng quẫn và cũng giống như các bà Tuyết, Diệu, Thu là nạn nhân của Tuệ còn Tuệ là nạn nhân của người khác.

Nhân vật bí ẩn

Tới thời điểm này, ở thị xã Bắc Kạn không chỉ có Tuệ được coi là con nợ “chúa chổm”, bởi những món vay của Tuệ so với bà Triệu Thị Thanh ở phường Đồng Xuân chỉ là bánh vụn. Chính Tuệ cũng đã phải thừa nhận từ năm 2008, đã có lúc Tuệ là chủ nợ của Thanh và đã cho Thanh vay tới 5,9 tỉ đồng, trong đó có 2 tỉ đồng Tuệ đi vay lại của chị họ là bà Nga (GĐ Cty Hoàng Ngân).

Thời điểm đó, bà Thanh cũng đứng tên vay nợ với bà Diện số tiền 12,5 tỉ đồng, rồi bà Thanh cũng là người đứng tên làm chứng trong cam kết trả nợ của Lý Thị Hà ở tổ 2 phường Nguyễn Thị Minh Khai với bà Vũ Thị Diện số tiền 9,5 tỉ đồng.

Xâu chuỗi dữ kiện và các mối quan hệ chồng chéo của “con nợ- chủ nợ- con nợ”, có thể thấy một điểm chung là hầu hết các con nợ đều có thời gian ngắn làm chủ nợ và hiện đang mất khả năng thanh toán.

Bà Tuyết ngoài việc “cắm” nhà cửa đất đai vào ngân hàng để lấy tiền cho Tuệ vay thì giờ cũng mang nợ người thân, bạn bè… Cứ thế, mấy năm nay cơn lốc “vay nợ” đã hình thành một cái thòng lọng, cứ từng bước thít dần, thít dần cho đến khi mọi người phải khuynh gia, bại sản.

Câu hỏi đặt ra ở đây là những người như Tuệ, Thanh, Hà vay nợ rồi chuyển tiền đi đâu? Theo như bà Tuyết cho biết thì Tuệ đã chuyển tiền của bà cho một phụ nữ tên là Đào Thị Tình. Vậy Đào Thị Tình là ai?

Thời gian qua, nhiều cơ quan thông tin đại chúng cũng liên tục nhắc đến một nhân vật có tên là Đào Thị Tình ở Hà Nội với những thương vụ cho vay nặng lãi hàng nghìn tỉ đồng. Hiện CA tỉnh Yên Bái cũng đang vào cuộc để điều tra về hoạt động cho vay lãi của người có tên Đào Thị Tình.