Phòng Cảnh sát Kinh tế Công an TP.HCM đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thi hành lệnh bắt tạm giam đối với bà Nguyễn Ngọc Tiền (SN 1976), nhà sáng lập, Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc Công ty TNHH Dịch vụ Bất động sản Đảo Vàng (GIS), để điều tra về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Cơ quan CSĐT Công an TP Hồ Chí Minh thi hành lệnh bắt tạm giam bị can Nguyễn Ngọc Tiền. Ảnh: Công an.
Vụ án được xác định liên quan đến việc ký các “hợp đồng hợp tác đầu tư” tại dự án Khu biệt thự cao cấp Búng Gội, tên thương mại Royal Streammy Villas, ở xã Cửa Dương, Phú Quốc, do Công ty CP Tập đoàn Tư vấn Đầu tư Xây dựng Kiên Giang làm chủ đầu tư.
Từ những tài liệu bước đầu của cơ quan điều tra, vụ việc cho thấy một phương thức huy động vốn đầy rủi ro: Dự án chưa đủ điều kiện mở bán, đơn vị phân phối không có quyền trực tiếp ký hợp đồng huy động tiền của khách hàng, nhưng hàng loạt giao dịch vẫn được thực hiện, đẩy nhiều người mua vào cảnh chôn vốn nhiều năm.
Dự án chưa đủ pháp lý, khách hàng chôn vốn nhiều năm
Theo hồ sơ, đầu năm 2018, Công ty Kiên Giang ký hợp đồng hợp tác đầu tư với Công ty TNHH Dịch vụ Bất động sản Đảo Vàng (viết tắt là Công ty Đảo Vàng - GIS), liên quan đến dự án Royal Streamy Villas. Theo thỏa thuận, Công ty Đảo Vàng là đơn vị tham gia góp vốn, được tìm kiếm khách hàng để tiến tới việc phân phối sản phẩm của dự án khi đủ điều kiện kinh doanh theo quy định pháp luật.
Tuy nhiên, điểm mấu chốt nằm ở chỗ: Công ty Đảo Vàng không có thẩm quyền tự đứng ra ký các hợp đồng nhằm huy động vốn từ khách hàng. Khách hàng, nếu giao dịch hợp pháp, phải ký trực tiếp với chủ đầu tư và dòng tiền cũng phải chuyển về tài khoản của chủ đầu tư.
Dù vậy, theo kết quả điều tra ban đầu, từ tháng 3/2018 đến tháng 6/2023, bà Nguyễn Ngọc Tiền vẫn nhân danh Công ty Đảo Vàng ký hàng loạt hợp đồng hợp tác đầu tư với khách hàng, thu tổng cộng 131,3 tỷ đồng.
Cơ quan CSĐT Công an TP Hồ Chí Minh đọc lệnh khám xét Công ty TNHH DV BĐS Đảo Vàng. Ảnh: Công an.
Một trường hợp điển hình được cơ quan điều tra làm rõ là giao dịch giữa ông N.V.D. và ông L.Q.A. với Công ty Đảo Vàng. Năm 2019, sau khi được giới thiệu về dự án Royal Streamy Villas, hai người thống nhất góp tiền mua 2 nền đất ký hiệu C65A và C65B, mỗi nền rộng 132m2, đơn giá hơn 17 triệu đồng/m2. Tổng giá trị giao dịch của 2 nền đất này lên tới hơn 4,5 tỷ đồng.
Theo thỏa thuận nội bộ, ông D. là người đứng tên ký hợp đồng, còn ông A. cùng góp vốn. Sau đó, Công ty Đảo Vàng lập 2 hợp đồng hợp tác đầu tư cho ông D. ký, trong đó chia tiến độ thanh toán thành 4 đợt. Trên thực tế, ông D. và ông A. đã thanh toán qua 3 đợt, với tổng số tiền gần 4,3 tỷ đồng, tương đương 95% giá trị hợp đồng.
Theo nội dung hợp đồng, đến ngày 12/7/2019, phía Công ty Đảo Vàng phải thông báo để khách hàng ký hợp đồng mua bán chính thức với chủ đầu tư. Thế nhưng đến hạn, việc ký kết không diễn ra. Lý do được đưa ra là dự án “đang thay đổi quy hoạch”.
Khi thời gian trôi qua mà dự án vẫn không có chuyển động rõ ràng, ông D. và ông A. bắt đầu nghi ngờ. Cuối tháng 2/2020, hai người đề nghị rút lại khoản tiền đã nộp. Thay vì hoàn trả, Công ty Đảo Vàng tiếp tục để ông D. ký hai biên bản thỏa thuận, với nội dung ủy quyền cho doanh nghiệp này chuyển nhượng phần góp vốn tại các hợp đồng đã ký.
Tuy nhiên, việc chuyển nhượng không được thực hiện. Đến tháng 11/2022, dự án vẫn chưa triển khai, 2 nền đất nói trên không thể sang nhượng, còn khoản tiền mà khách hàng đã nộp tiếp tục bị treo. Quá trình tìm hiểu sau đó cho thấy dự án chưa thực hiện nghĩa vụ tài chính liên quan đến tiền sử dụng đất. Nhiều lần liên hệ yêu cầu giải quyết nhưng không được đáp ứng, ông D. đã làm đơn tố cáo đến cơ quan công an.
Kết quả xác minh của cơ quan chức năng càng làm rõ hơn bản chất pháp lý của vụ việc. Đại diện chủ đầu tư cho biết, tại thời điểm ký hợp đồng hợp tác với Công ty Đảo Vàng, căn cứ vào các thỏa thuận giữa hai bên cũng như quy định pháp luật, Công ty Đảo Vàng không được quyền ký hợp đồng huy động vốn với khách hàng.
Phối cảnh dự án Royal Streamy Villas. Ảnh: Công an.
Chủ đầu tư cũng khẳng định Công ty Đảo Vàng đã sử dụng thông tin, hình ảnh dự án để thu tiền từ người dân dưới danh nghĩa “hợp tác đầu tư”, trong khi không thực hiện đúng nghĩa vụ tài chính và phối hợp theo thỏa thuận. Đây cũng là một trong những nguyên nhân khiến hai bên phát sinh tranh chấp.
Về phía cơ quan quản lý, các kết quả kiểm tra cho thấy dự án Royal Streamy Villas trong thời gian dài chưa đủ điều kiện đưa vào kinh doanh bất động sản hình thành trong tương lai. Thậm chí, chủ đầu tư còn bị xác định đã tổ chức thi công hạ tầng khi chưa có giấy phép xây dựng.
Điều đáng chú ý là, dù Công ty Đảo Vàng đã thu của khách hàng số tiền rất lớn, nhưng theo báo cáo từ phía chủ đầu tư, đến tháng 4/2022, doanh nghiệp này mới chỉ nộp khoảng 65 tỷ đồng. Phần tiền còn lại đã được sử dụng vào đâu, đến nay vẫn đang được cơ quan điều tra phối hợp với ngân hàng và các đơn vị liên quan làm rõ.
Theo Phòng Cảnh sát Kinh tế Công an TP.HCM, đến nay mới có 13 khách hàng gửi đơn tố cáo. Tổng số nền đất đã ký với Công ty Đảo Vàng là 19 nền, tổng số tiền đã nộp hơn 41,2 tỷ đồng.
Tuy nhiên, con số này chưa phản ánh đầy đủ toàn bộ quy mô vụ việc. Một báo cáo nội bộ của chính Công ty Đảo Vàng gửi cho chủ đầu tư vào tháng 4/2024 thể hiện doanh nghiệp này đã thu tiền của 42 khách hàng, với tổng số tiền hơn 131 tỷ đồng cho 62 nền đất.
Sự chênh lệch giữa số người đã đứng ra tố cáo và lượng giao dịch thực tế cho thấy có thể còn nhiều khách hàng đang mắc kẹt nhưng chưa làm việc với cơ quan chức năng. Đây cũng là lý do lực lượng chức năng đang tiếp tục kêu gọi những người từng ký “hợp đồng hợp tác đầu tư” tại dự án này chủ động cung cấp hồ sơ, chứng từ để phục vụ điều tra và bảo vệ quyền lợi của mình.
