PNJ có dấu hiệu vi phạm hình sự trong kinh doanh vàng

Hàng loạt vi phạm nghiêm trọng

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành Kết luận Thanh tra số 1002 ngày 30/5/2025 “vạch trần” hàng loạt vi phạm về chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty Cổ phần Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (Công ty PNJ).

Theo đó, Công ty PNJ vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng. Bên cạnh đó, Công ty PNJ cạnh tranh không lành mạnh trên thị trường vàng, có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hoá do doanh nghiệp cung cấp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác.

Trong quá trình kiểm tra xác minh, Thanh tra Ngân hành Nhà nước đã phát hiện Công ty PNJ vi phạm việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, cụ thể: Công ty PNJ ban hành quy định nội bộ có nội dung không đầy đủ theo quy định; không phân loại khách hành theo mức độ rủi ro; báo cáo không đầy đủ nội dung, không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng; không thực hiện kiểm toán nội bộ về phòng, chống rửa tiền theo quy định; chưa có quy định về phong toả tài khoản, niêm phong, phong toả hoặc tạm giữ tài sản; chưa có hướng dẫn cụ thể để thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền.

Ngoài ra, trong quá trình kinh doanh, Công ty PNJ còn chưa chấp hành đúng quy định pháp luật về chế độ báo cáo và thu thập thông tin khách hàng để phòng, chống rửa tiền như: Chưa có quy định về phong toả tài khoản, niêm phong, phong toả hoặc tạm giữ tài sản; chưa có hướng dẫn cụ thể để thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền; chưa có quy định cụ thể vể tần suất cập nhập thông tin nhận biết khách hàng; không có quy định về thu thập thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi, mục đích và bản chất của mối quan hệ kinh doanh của khách hàng với đối tượng báo cáo. Theo Thanh tra Ngân hành Nhà nước, Công ty PNJ có thực hiện nhận biết khách hàng, lưu giữ thông tin nhận biết nhưng không đầy đủ theo quy định pháp luật.

Đánh giá nguyên nhân để xảy ra những vi phạm trên, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước nhận định là do người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo, nhân viên Công ty PNJ chưa nghiêm túc chấp hành quy định của pháp luật trong lĩnh vực kinh doanh vàng.

Chuyển hồ sơ sang Bộ Công an

Trong qua trình xác minh, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước nhận thấy Công ty PNJ có dấu hiệu vi phạm quy định của pháp luật về thuế. Ngoài ra, Công ty PNJ đã lập một số hoá đơn bán hàng không đúng thời điểm. Nhiều giao dịch thiếu thông tin hoặc có thể không phải thông tin số căn cước công dân của khách hàng.

Ngay sau khi kết thúc thanh tra, Ngân hàng Nhà nước đã có văn bản chuyển thông tin vụ việc vi phạm về chế độ hoá đơn, chứng từ kế toán, thuế có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự của Công ty PNJ sang Bộ Công an để xác minh, điều tra.

Đối với các hành vi vi phạm quy định của pháp luật về chế độ thông tin báo cáo mua, bán vàng miếng và hoạt động phòng, chống rửa tiền của Công ty PNJ, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Quyết định xử phạt 1,340 tỷ đồng.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước yêu cầu Công ty PNJ chấp hành nghiêm túc quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng. Chấm dứt ngay hành vi vi phạm hành chính về hoạt động phòng, chống rửa tiền… Nghiêm túc chấp hành các quy định pháp luật về thuế, kịp thời khắc phục, chỉnh sửa các vi phạm còn thiếu sót.

Đồng thời, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cũng kiến nghị các Bộ, ngành có liên quan xem xét, xử lý theo thẩm quyền, quy định pháp luật liên quan đến các thiếu sót, vi phạm thuộc lĩnh vực quản lý đối với các vi phạm của Công ty PNJ.