TAND TP.HCM đã tuyên án đối với Hoàng Trọng Vỹ (41 tuổi, ngụ Quảng Ngãi) và 29 bị cáo khác trong vụ án sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Trong đó, bị cáo Hoàng Trọng Vỹ, được xác định chủ mưu, bị tuyên phạt 16 năm tù, buộc bồi thường 24 tỷ đồng chiếm đoạt.
Hoàng Trọng Vỹ và các đồng phạm trong vụ án lừa đảo hàng trăm chủ thẻ tín dụng, chiếm đoạt 24 tỷ đồng. Ảnh: HT.
Cáo trạng nêu, Hoàng Trọng Vỹ và Trần Văn Xuân cùng là chủ mưu, nên cả hai phải chịu trách nhiệm đối với số tiền 24 tỷ đồng đã chiếm đoạt. Tuy nhiên, do Xuân đang bỏ trốn, nên tòa buộc Vỹ phải bồi thường toàn bộ số tiền chiếm đoạt cho các bị hại. Vỹ và đồng phạm đã khắc phục số tiền trên.
Theo HĐXX, tháng 2/2022, Trần Văn Xuân cùng Hoàng Trọng Vỹ góp vốn thành lập Công ty TVX Group để tư vấn rút tiền mặt cho các chủ thẻ tín dụng. Xuân là giám đốc, đại diện pháp luật, còn Vỹ là Phó Giám đốc.
Sau đó, nhóm này thuê địa điểm, mua dữ liệu khách hàng có sử dụng thẻ tín dụng, đăng ký hoặc thuê gian hàng ảo trên các cổng thanh toán điện tử, lập website quản lý dữ liệu (CRM), tổ chức bộ máy gồm bộ phận IT, Leader (trưởng nhóm) và Telesale (nhân viên bán hàng qua điện thoại).
Quy trình được nhóm này thực hiện bài bản như một tổng đài tài chính chuyên nghiệp, thông qua hình thức chuyển đổi tiền từ tài khoản thẻ tín dụng sang thẻ ATM. Các nhân viên được trả lương 3 triệu đồng/tháng và hoa hồng từ 5-5,5% theo doanh số giải ngân.
Văn phòng Công ty TVX Group, nơi Vỹ, Xuân và các đồng phạm đã thực hiện 7.012 giao dịch, chiếm đoạt 24 tỷ đồng của hàng trăm chủ thẻ tín dụng. Ảnh: HT.
Quá trình chiếm đoạt tiền của các chủ thẻ được nhóm Vỹ tiến hành qua 3 bước, đầu tiên, Telesale gọi điện cho khách hàng, giả danh nhân viên ngân hàng, giới thiệu chương trình "rút 75% hạn mức thẻ tín dụng về tài khoản ATM, không mất phí, được trả góp". Nếu khách đồng ý, nhân viên yêu cầu cung cấp thông tin thẻ. Bước tiếp theo, chúng sử dụng thông tin của khách để tạo giao dịch thanh toán khống trên gian hàng trực tuyến đã đăng ký sẵn. Khi hệ thống ngân hàng gửi mã OTP xác thực đến điện thoại chủ thẻ, chúng tiếp tục gọi điện yêu cầu cung cấp mã với lý do "hoàn tất thủ tục giải ngân". Khi có mã OTP, tiền lập tức bị trừ khỏi hạn mức thẻ tín dụng của khách và chuyển về tài khoản do nhóm bị cáo kiểm soát.
Sau đó, Vỹ chỉ đạo chuyển khoảng 75% số tiền về tài khoản thẻ của khách, chiếm đoạt 25% số tiền còn lại của chủ thẻ.
Tính đến tháng 12/2022, nhóm Xuân, Vỹ đã thực hiện hơn 7.000 giao dịch với tổng số tiền 136 tỷ đồng, chuyển trả 112 tỷ cho khách hàng và chiếm đoạt 24 tỷ.
